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      銀行開戶最新客戶成交情況

       
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      港通咨询-银行开户優勢

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      爲什麽香港銀行開戶越來越難?

      罰款金額:1.4億美元
      花旗银行
      2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款
      罰款金額:6.27億美元
      渣打银行
      2012年底,渣打銀行爲伊朗與蘇丹的客戶,處理數千筆金融交易,繳交3.27億美元和解金;2014年中,渣打銀行涉嫌反洗錢監控機制,罰款3億美元。
      罰款金額:6.3億美元
      德意志银行
      2017年2月,因對涉嫌洗錢的交易監管不力,導致大約100億美元流出俄羅斯,德意志銀行受到美國和英國金融監管機構罰款,金額共計約6.3億美元。
      罰款金額:19.2億美元
      汇丰银行
      2012年12月,彙豐銀行(HSBC)疑似洗錢,向美國聯邦及地方主管機關繳交19.2億美元和解金。

      銀行開戶被拒的主要原因

      政府金融監管

      政府金融監管

      各國政府和全球金融機構對資金的來往監管力度越來越嚴格,對銀行開戶的條件和資質有個更高的要求,打擊全球洗錢和反腐敗行爲。

      非銀行優選客戶

      非銀行優選客戶

      香港銀行業務非常繁榮,客戶經理對優質客戶篩選成爲行業潛在的規則。

      銀行賬戶使用率低

      銀行賬戶使用率低

      香港銀行盤點現有賬戶中有許多不活躍賬戶,導致銀行管理成本較高

      不合銀行規範

      不合銀行規範

      部分企業或資金涉及敏感行業或者敏感國家及區域,銀行不予開戶

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      HSBC
      中国工商银行
      中国建设银行
      平安银行
      恒生银行
      交通银行
      招商银行
      东亚银行

      香港銀行開戶所需資料

      香港公司注冊证书CI
      商業登記證BR
      NNC 1(正本+副本)
      章程M&A
      第一次會議記錄
      業務證明
      會計師見證本原件
      其他公司變更檔(如轉股改董,更名,最新年審NAR1等)
      香港公司銷售/采購合同及發票
      香港公司商業計劃書(如)
      公司組織架構圖
      1、國內有公司需提供資料:
      營業執照
      銀行賬單(近三個月公司銀行流水)
      名片(如有)
      産品介紹(傳單/網站...)
      完整的訂單數據報括:合同、提單、報關單、發票等
      2、國內無公司需提供資料:
      勞動合同/在職證明或離職證明
      社保記錄(近半年社保記錄)
      工資流水單(如有)
      董事的護照或身份證
      通行證
      過關小票
      各董事個人銀行最近3個月賬戶流水(余額需要越多越好,原件/房産證/理財證明等)
      住址證明:三個月內的水電煤費用單,信用卡對賬單,電話費用對賬單原件

      香港銀行開戶的行業百科

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